Tourexpi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı'nı görüşe açtı.
AA muhabirinin derlediği bilgilere göre, taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, şeffaflığın artırılması, finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi de amaçlanıyor.
Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar gelecek
Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler alınacak.
Buna göre, finansal kuruluşların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluşlar da işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, "gayrimenkul alım ödemesi", "motorlu taşıt alım ödemesi", "borç verme-ödeme", "hediye-bağış-yardım", "vergi-resim-harç", "tazminat-sigorta", "avukatlık-danışmanlık-müşavirlik", "sağlık", "kripto-dijital varlık", "şans oyunları-bahis", "eğlence-sosyal medya ödemeleri" gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.
Seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.
Belirli tutarın üzerindeki işlemler için form dolduracak
Finansal kuruluşlar, tutarı ya da birbiriyle bağlantılı toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak.
Finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için "nakit işlem beyan formu"nun doldurulmasını sağlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, "diğer" veya "bireysel ödeme" seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması gerekecek.
İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026'dan itibaren yürürlüğe girecek. (AA)
En Çok Okunan Haberler


AJet'ten Londra'dan KKTC'ye uçuşlar için özel fiyat tarifesi
AJet, "Ada Kıbrıs" projesine destek kapsamında Londra'dan Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti (KKTC) Ercan Havalimanına gidiş-dönüş bilet için 250 poundluk özel fiyat tarifesi açıkladı.


Ege Yapı'dan Halkidiki'de villa yaşamı ve yatırım fırsatı
Ege Yapı Yönetim Kurulu Başkanı İnanç Kabadayı, "Bu projeyle Ege'nin karşı kıyısında güçlü, kazançlı ve kalıcı bir yaşam modeli sunuyoruz" diye konuştu.


Yente AŞ'den yangına müdahale edebilen yeni nesil dronlar
Yente AŞ Kurucusu Davut Yavuz:"Dakikada 5 tonluk su kapasitesiyle, uçak olmadan ormanın en derin noktalarına müdahale edebiliyoruz" dedi


Türkiye, Çinli turistler açısından en hızlı büyüyen turizm pazarı oldu
Çin Halk Cumhuriyeti'nin Ankara Büyükelçisi Jiang Xuebin, 2024 yılında 409 binden fazla Çinli turistin Türkiye'ye geldiğini söyledi.


Yapay Zekâ ile Seyahat: Almanlar dijital seyahat yardımcılarına açık – ancak temkinli
Booking.com tarafından yayımlanan yeni Küresel Yapay Zekâ Algısı Raporu’na göre, Almanya’daki tüketicilerin %80’i gelecekte seyahat planlamasında Yapay Zekâ (YZ) kullanmayı düşünüyor.


Kapadokya'daki Karanlık Kilise'nin freskleri 10 yılda 1 milyondan fazla ziyaretçiyi ağırladı
Tarihi, doğal ve kültürel zenginlikleri barındıran Kapadokya'da yer alan kayadan oyma tarihi Karanlık Kilise'deki freskleri 10 yılda 1 milyon 36 bin 597 ziyaretçi gezdi.


Orta Doğu’daki çatışmalar nedeniyle Haziran ayında küresel hava yolcu talebindeki artış yavaşladı
Uluslararası Hava Taşımacılığı Birliği (IATA), Haziran ayında küresel hava yolcu talebinin geçen yılın aynı dönemine göre yalnızca %2,6 oranında arttığını bildirdi.


Efsane Futbolcu Lukas Podolski, Corendon Sport Talks’a Konuk Oldu
Corendon Airlines’ın 20. kuruluş yılı kapsamında spora verdiği desteği dijital alana taşıdığı YouTube sohbet serisi Corendon Sport Talks, spor dünyasının önemli isimlerini ağırlamaya devam ediyor.


AJet, Sabiha Gökçen Havalimanı’ndan Cenevre’ye Uçuş Başlattı
AJet, İstanbul Sabiha Gökçen Havalimanı’ndan İsviçre’nin Cenevre kentine ilk direkt seferini gerçekleştirdi. Şirketten yapılan açıklamaya göre, ilk uçuş öncesinde İstanbul Sabiha Gökçen Havalimanı’nda tören düzenlendi.


Festival Ziyaretçileri Eğleniyor, Otelciler Kazanıyor!
Festival, konser, spor etkinlikleri, konferans ve sergileri kapsayan etkinlik turizmi, geçtiğimiz yıl 1,6 trilyon dolarlık bir pazar oluşturdu.


X-TUI: TUI’den Fiyat Bilincine Sahip Tatilciler İçin Yeni Bir Konsept
TUI, “X-TUI” adıyla sunduğu yeni ürün serisiyle portföyünü genişletiyor ve özellikle fiyat odaklı tatilcilere yönelik cazip bir seçenek sunuyor.


Nevşehir'de temizlenen odunluğun 6 asırlık ibadethane olduğu ortaya çıktı
Nevşehir’in Ürgüp ilçesine bağlı Taşkınpaşa köyünde, bir vatandaşın kullandığı kayadan oyma odunlukta temizlik çalışması yaptıran sanat tarihi uzmanları, Türk-İslam medeniyetine ait olduğu değerlendirilen 600 yıllık bir


Bakan Uraloğlu'ndan hava yolu şirketlerine powerbank uyarısı
Ulaştırma ve Altyapı Bakanı Abdulkadir Uraloğlu, Sivil Havacılık Genel Müdürlüğü (SHGM) aracılığıyla hava yolu işletmelerine taşınabilir şarj cihazlarının (powerbank) uçuşta kullanılmasının yasaklanması yönünde tavsiyede


Antalya'da günlük ziyaretçi girişinde tüm zamanların rekoru kırıldı
Kültür ve Turizm Bakanı Mehmet Nuri Ersoy, Antalya'ya 3 Ağustos'ta 105 bin 284 yabancı misafirin hava yoluyla giriş yaptığını, bunun tüm zamanların en yüksek günlük ziyaretçi sayısı olduğunu bildirdi.


İstanbul'da Uluslararası Sıfır Atık Forumu gerçekleştirilecek
Sıfır Atık Vakfı ile Çevre, Şehircilik ve İklim Değişikliği Bakanlığı işbirliğiyle 17-19 Ekim tarihlerinde İstanbul'da Uluslararası Sıfır Atık Forumu düzenlenecek.


Sabiha Gökçen, yolcu ve uçuş trafiğinde 8 rekor birden kırdı
İstanbul Sabiha Gökçen (ISG) Uluslararası Havalimanı, dün, toplam uçuş ve yolcu sayısı başta olmak üzere birçok alanda 8 rekora birden imza attı.


Boeing'in 3 binden fazla çalışanı greve gitti
ABD'li havacılık şirketi Boeing'in yaklaşık 3 bin 200 işçi, şirketin sunduğu yeni sözleşme teklifini reddederek greve gitme kararı aldı.


Çevreyi kirletenlere yılın ilk yarısında 2 milyar 657 milyon ceza kesildi
Çevre, Şehircilik ve İklim Değişikliği Bakanlığınca, yılın ilk yarısında gerçekleştirilen 32 bin 676 denetimde, çevreyi kirleten 3 bin 167 tesise ve 56 deniz aracına 2 milyar 657 milyon 863 bin lira ceza uygulandı.


Trabzon'da 260 tarihi yapı dijital ortama taşındı
Karadeniz Teknik Üniversitesince (KTÜ) yürütülen Bellekten Dijitale Trabzon Tarihi Yapı Mirası Projesi ile Ortahisar ilçesindeki 260 tarihi yapının detaylı bilgilerinin yer aldığı envanter dijital ortama aktarıldı.


Omar Mbaw, Dakar sahillerinde kumdan heykeller yapar
Senegal'in başkenti Dakar'ın farklı plajlarında yaptığı kumdan heykellerle bölge halkının beğenisini kazanan Omar Mbaw, yeteneğini geliştirmek ve sanatsal çalışmalarını ileriye taşımak için profesyonel destek arıyor.


Radisson Blu Resort & Spa, Çeşme yeniden açıldı
Radisson Blu Resort & Spa, Çeşme Genel Müdürü Kadir Alpat, "Bu yenilenme, Türkiye'nin en güzel kıyılarından birinde üstün deneyimler, çağdaş tasarım ve özenli misafirperverlik sunma konusundaki kararlılığımızı yansıtıyor" ded
