Tourexpi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı'nı görüşe açtı.
AA muhabirinin derlediği bilgilere göre, taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, şeffaflığın artırılması, finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi de amaçlanıyor.
Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar gelecek
Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler alınacak.
Buna göre, finansal kuruluşların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluşlar da işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, "gayrimenkul alım ödemesi", "motorlu taşıt alım ödemesi", "borç verme-ödeme", "hediye-bağış-yardım", "vergi-resim-harç", "tazminat-sigorta", "avukatlık-danışmanlık-müşavirlik", "sağlık", "kripto-dijital varlık", "şans oyunları-bahis", "eğlence-sosyal medya ödemeleri" gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.
Seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.
Belirli tutarın üzerindeki işlemler için form dolduracak
Finansal kuruluşlar, tutarı ya da birbiriyle bağlantılı toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak.
Finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için "nakit işlem beyan formu"nun doldurulmasını sağlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, "diğer" veya "bireysel ödeme" seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması gerekecek.
İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026'dan itibaren yürürlüğe girecek. (AA)
En Çok Okunan Haberler


OTA’lar, Otelcilikte Fiyat Eşitliği İçin En Büyük Tehdit
Dünya otelcilik sektöründe fiyat eşitliği (price parity) en çok çevrim içi seyahat acentaları (OTA) tarafından tehdit ediliyor.


Lufthansa’da Yapısal Yenilenme: Merkez Ofis Güçleniyor
Lufthansa Grubu, 2026 yılı başında devreye girecek yeni organizasyon yapısıyla merkezi yapısını güçlendirmeyi hedefliyor.


Ryanair ve Booking Holdings iş birliği anlaşması imzaladı
Avrupa’nın 1 numaralı havayolu Ryanair, bugün (26 Ağustos Salı) Booking Holdings ile önemli bir iş birliği anlaşması imzaladığını duyurdu. Booking Holdings bünyesinde Booking.com, KAYAK, Priceline ve Agoda gibi küresel seyahat marka


Corendon Airlines 2026 Yazında Kapasitesini yüzde 20 Artırıyor
Corendon Airlines, 2026 yaz sezonuna yönelik büyüme planlarını açıkladı.


Yeni Seyahat Trendleri: Neden Giderek Daha Fazla Tatilci İspanya Tatillerini Eylüle Erteliyor
Avrupa’dan İspanya’ya yönelik turizmde belirgin bir değişim gözlemleniyor: Her geçen yıl daha fazla tatilci yaz tatilini eylül ayına kaydırıyor.


TUI Güneydoğu Asya’da büyüme hızını artırıyor
Malezya’nın en hareketli şehirlerinden Johor Bahru’da TUI Blue Medini Johor için sözleşme imzalandı.


Agoda, otel sorularına anında yanıt veren yapay zekâ destekli botunu tanıttı
Dijital seyahat platformu Agoda, seyahatseverlerin otellere dair sorularına anında yanıt vermek üzere tasarlanan yapay zekâ destekli sohbet robotu Property AMA (“Ask Me Anything”) Bot’u resmi olarak kullanıma sundu.


Milli Sörfçü Tuna Tekin Dünya Şampiyonası´nda İki Gümüşle Türkiye´yi Gururlandırdı
Galler’in rüzgarlı suları, 16-23 Ağustos 2025 tarihlerinde genç rüzgar sörfü sporcularının kıyasıya mücadelesine sahne oldu. Pwllheli’de düzenlenen 2025 Techno 293 Dünya Şampiyonası, 10 ülkeden 237 sporcuyu buluşturdu.


Anex turizm markaları: Yaz 2026 satışa açıldı
Anex Grubu’nun tur operatörü markaları – Anex Tour, Bucher Reisen, Öger Tours ve Neckermann Reisen – 2026 yaz sezonunu büyük ölçüde satışa sundu.


AJet’ten Uçuş ve Yolcu Sayısında Rekor
AJet, 31 Mart 2024’te gerçekleştirdiği ilk seferinden bu yana en yüksek uçuş ve yolcu sayılarına ulaştığını açıkladı.


Norveç Devleti, TUI’den önemli hisse alımı yaptı
Alman turizm devi TUI’nin hissedar yapısında dikkat çekici bir değişim yaşandı.


Menorca’daki oteller, Ağustos ayında müşteri eksikliği nedeniyle fiyatlarını düşürdü
Menorca’daki oteller, son yılların en kötü yaz sezonunu yaşıyor.


ETİK Başkanı İşler: ‘Hedefimiz Ege’yi turizmde hak ettiği yere taşımak’
İzmir’in Foça ilçesinde geçen yıl ilki düzenlenen MW Phokaia Uluslararası Yelken Şenliği, bu yıl Yunanistan’ın Midilli Adası’ndan yelkencilerin de katılımıyla 27–28 Eylül 2025 tarihlerinde gerçekleştirilecek.


Tanzanya, uluslararası yolcular için 90 dolara kadar vergi getiriyor
Tanzanya, 1 Kasım’dan itibaren ülkeye hava yoluyla giriş yapan tüm yolcular için yeni bir vergi uygulamasını hayata geçirecek.


AJet’ten Yurt İçi Uçuşlarda İndirimli Bilet Kampanyası
AJet, yurt içi seyahat planlarını erken yapan yolcular için özel bir kampanya başlattı. Şirketin açıklamasına göre, 28 Ağustos’a kadar alınacak biletlerde yüzde 30 oranında indirim uygulanacak.


Liyakat, Liderlik, Cesaret: Turizmde eşitlik zamanı
LİYAKAT Derneği, Shine Hospitality ve Yarkent Medya iş birliğiyle Swissotel Resort & Spa Çeşme ev sahipliğinde düzenlenen “Turizmde Kadın: Liderlik, Liyakat ve Denge” panelinde, turizmin öncü kadınları sektörde eşitlik, liyakat ve


Sürdürülebilir Turizm Dünya Rekabetinde Türkiye'ye Avantaj Sağlayacak
Kültür ve Turizm Bakan Yardımcısı Nadir Alpaslan, Türkiye’nin istikrarlı şekilde uyguladığı “Sürdürülebilir Turizm Programı”nın, dünya turizminde önemli bir rekabet avantajı sağlayacağını belirtti.


CNN, Türk kahvesi ve kültürünü tanıttı
CNN Travel, 500 yıllık geçmişiyle UNESCO İnsanlığın Somut Olmayan Kültürel Mirası Listesi’nde yer alan Türk kahvesini ve beraberinde süregelen kahve kültürünü tanıttı.


İsviçre Rekabet Komisyonu, Dertour’un Hotelplan’ı satın almasını onayladı
İsviçre Rekabet Komisyonu (WEKO), Alman tur operatörü Dertour’un, Migros’un eski iştiraki Hotelplan’ı satın almasına onay verdi.


Tayland, turist güvenini artırmak için ‘Trusted Thailand’ mührünü tanıttı
Yeni sertifikasyon, güvenlik standartlarını öne çıkararak ülkenin güvenli ve misafirperver bir destinasyon imajını güçlendiriyor.


‘Mardin’in minyatürü Savur’ turizmde iddialı
Tarih, doğa ve kültürün iç içe geçtiği Savur, turizmde yeni bir cazibe merkezi olmayı hedefliyor.
